Открытие счета

Такая услуга - это обязательное условие банка, так как нет никаких возможностей избежать этих затрат, поэтому не стоит и рассуждать, выбора нам здесь не предложат.

Самое главное в открытии счета – это его целевое назначение, или же «зачем он Вам нужен».
Стоит отметить, что в зависимости от целы и вида самого счета формируется и его цена. Например, есть некоторые виды счетов:
1. Кредитные линии;
2. Депозитные линии;
3. Дебитные счета;
4. Счета для ПДР;
5. Зарплатные счета.
И т.д. Каждый из этих счетов открывается в зависимости от возможностей клиента, например, зарплатные при наличии официальной работы, т.е. организации, которая может обеспечить открытие такого счета.
Использование кредитного счета (кредитная карточка, кредитная линия или просто кредит со счетом для погашения) также есть целевым. Может быть как многоразового, так и одноразового использования. Стоимость оформления такого счета зависит от вида самой услуги, например, может изыматься как одноразовая комиссия или как процент от каждой операции, например, если это кредитные карточки.
Также есть такой вид счетов как депозитные счета. Стоимость открытия такого счета зависит от тарифного плана, который предлагают каждый из банков. Много зависит от условий обслуживания, например, при оформлении более дорогого тарифного плана возможно получить более привлекательные условия, например, возможность кредитования под залог депозита и т.п.
Также есть и поточные дебитные счета для простых валютных операций с его помощью например пополнение и снятие, возможно также данный счет использовать из ПДР для операций на другие счета, например, если есть поступления на данный счет в некоторой сумме, то можно оформить ПДР на другие счета, к примеру, оплата за коммунальные услуги, выплаты по кредиту и т.д.

Ну прямо даже не знаю как на это ответить. Если учитывать, что в банках вообще существует понятие коммерческой тайны, то не думаю, что государство имеет хот какое-то юридическое право на то. чтобы узнавать информацию о любом клиенте.
Если учитывать, что документы и т.п. поддельное, то в таком случае у каждого банка существует своя служба безопасности, которая вот такие ситуации и контролирует. В ином случае, сам банк подставляется на мошенничество.
Если честно, то мне даже очень интересно было бы на практике увидеть выполнение этого закона с учетом всех существующих нормативов и правил банковского дела.

Дрогнули даже Швейцарские банки, а уж про наши (у которых по любому рыльце в пушку) и говорить нечего