Банк подвел итоги 1 квартала по МСФО

Ключевые показатели за 1 квартал 2009 года*:

• Активы выросли на 1.6% по сравнению с 1 января 2009 года и на 58% по сравнению с 1 апреля 2008 года, составив 219.2 млрд рублей (6.5 млрд долларов США)

• Чистая прибыль составила 240.4 млн рублей (7.1 млн долларов США)

• Чистый доход до вычета резервов и налогов вырос на 178% по сравнению с 1 кварталом 2008 и на 15% по сравнению с 4 кварталом 2008 года, составив 3.4 млрд рублей (100 млн долларов США)

• Чистый процентный доход вырос на 42% по сравнению с 1 кварталом прошлого года и составил 2.3 млрд рублей (68 млн долларов США)

• Отношение издержек к доходам сократилось на 15.17 процентных пункта по сравнению с 2008 годом до 19.49%

*Показатели пересчитаны в доллары США по официальному курсу Банка России на 1 апреля 2009 года - 33.90 рублей за
1 доллар США.

Комментарии Александра Савельева, председателя Правления Банка «Санкт-Петербург»: «В первом квартале 2009 года российская банковская система подверглась серьезному испытанию – рост активов замедлился, а ухудшение экономической ситуации негативно сказалось на качестве активов. В данных условиях мы сосредоточили наши усилия на сокращении расходов и сохранении качества кредитного портфеля, одновременно наращивая резервы, что оказало значительное влияние на наши финансовые результаты».

Согласно рейтингу агентства Интерфакс, на 1 апреля 2009 года Банк занимает 12-е место по объему депозитов физических лиц и 16-е - по объему активов среди российских банков. На 1 апреля 2009 года сеть банкоматов насчитывала 429 штук; общее количество эмитированных банковских карт превысило 626 тыс. Сегодня Банк обслуживает более 35 тыс. корпоративных клиентов и 849 тыс. физических лиц.

В первой половине 2009 года Банк активизировал свои усилия по увеличению собственного капитала. 4 июня 2009 года Банк подписал кредитное соглашение с Европейским банком реконструкции и развития о предоставлении долгосрочного субординированного кредита в размере 75 млн долларов США. Условия подписанного соглашения, в соответствии с положениями ЦБ РФ, позволяют включать полученные средства в состав дополнительного капитала в размере до 100% основного капитала.

В мае 2009 года Наблюдательный совет Внешэкономбанка одобрил предоставление Банку «Санкт-Петербург» субординированного кредита в размере 1.466 млрд рублей. Также в мае Банк объявил о созыве внеочередного Общего собрания акционеров. В повестку дня собрания включен вопрос о введении в обращение нового типа привилегированных акций, что позволит Банку быть более гибким в принятии решений о возможном увеличении капитала

Отношение издержек к доходам Банка «Санкт-Петербург» продолжает оставаться одним из самых низких по отрасли – 19.49%, сократившись на 15.17 процентных пункта по сравнению со средним показателем за 2008 год. Операционные расходы Банка составили 823 млн рублей (+11% по сравнению с 1 кварталом 2008 года; -28% по сравнению с 4 кварталом 2008 года). Банк продолжает принимать меры по контролю над расходами на всех уровнях.

Чистый процентный доход составил 2.3 млрд рублей, что на 42% выше уровня 1 квартала 2008 года. Чистая процентная маржа (NIM) составила 5.23%, сократившись на 1.24 процентных пункта по сравнению с показателем за 2008 год. Снижение NIM явилось результатом увеличения стоимости фондирования, а также превышения темпов роста несущих процентный расход пассивов над темпами роста приносящих процентный доход активов.

Операции на финансовых рынках. Общий результат от операций на финансовых рынках составил 1.3 млрд рублей по сравнению с убытком 48 млн. рублей в 1 квартале 2008 года. Основными факторами прироста стали доходы от операций с иностранной валютой, которые составили 585.5 млн рублей, превысив результат прошлого года на 283% и доходы от переоценки иностранной валюты в размере 532.6 млн рублей (-21 млн рублей на первый квартал 2008 года). Финансовый результат по операциям с торговыми ценными бумагами составил 164 млн рублей; доходы по операциям с инвестиционным ценными бумагами составили 0.7 млн рублей.

Чистый доход до вычета резервов и налогов вырос по сравнению с 1 кварталом 2008 года на 178% и составил 3.4 млрд рублей. Чистая прибыль Банка за 1 квартал 2009 года сократилась на 62% по сравнению с 1 кварталом 2008 года и составила 240.4 млн рублей, что привело к снижению рентабельности капитала (ROE) до 5.15% (-11.26 процентных пунктов по сравнению с показателем 2008 года). Основным фактором сокращения объема чистой прибыли стало увеличение резервов под обесценение кредитного портфеля.

Обязательства. Объем средств клиентов составил 142.5 млрд рублей (-1% по сравнению с 1 января 2009 года; +39% по сравнению с 1 апреля 2008 года). На конец 1 квартала 2009 года 67% средств клиентов составляли средства корпоративных клиентов, 33% - средства физических лиц. По сравнению с 1 января 2009 года объем средств физических лиц увеличился на 8%, объем средств юридических лиц сократился на 5% вследствие увеличения потребности компаний в средствах для поддержания и развития бизнеса. Доля средств, привлеченных на рынках капитала, остается незначительной - 8% от общего объема пассивов.

Собственные средства и собственный капитал. За первые три месяца 2009 года акционерный капитал Банка вырос на 1.4% и составил 19.1 млрд рублей. Основным фактором прироста стала нераспределенная прибыль в размере 240.4 млн рублей. Собственные средства Банка выросли на 2.5% и составили 24.8 млрд рублей. По состоянию на 1 апреля 2009 года достаточность капитала Банка в соответствии с требованиями Базельского комитета составила 14.09%, в том числе достаточность капитала первого уровня – 9.58%.

Кредиты и авансы клиентам составили 141 млрд рублей (-3% по сравнению с 1 января 2009 года; +34% по сравнению с 1 апреля 2008 года). На 1 апреля 2009 года розничные кредиты составляют 11% от общего кредитного портфеля, за первые три месяца 2009 года их объем практически не изменился и составляет 16.7 млрд рублей. Кредиты корпоративным клиентам (133.2 млрд рублей) составляют 89% от общего кредитного портфеля.

Качество кредитного портфеля. По состоянию на 1 апреля 2009 года доля просроченных кредитов составляет 4.28% от общего кредитного портфеля (на конец 2008 года - 0.73%). Доля просроченных кредитов корпоративным клиентам составляет 4.03% (0.56% на конец 2008 года), доля просроченных кредитов в розничном сегменте - 6.27% (2.12% на конец 2008 года). Доля кредитов, условия по договорам которых были пересмотрены, составляют 6.66% (6.5% на конец 2008 года) от общего кредитного портфеля. В связи с увеличением уровня просроченных кредитов и негативным экономическим фоном Банк увеличил уровень резерва под обесценение кредитов до 5.96% по сравнению с 3.88% на 1 января 2009 года. Уровень покрытия просроченных кредитов резервами составляет 140%.

Источник: Банк "Санкт-Петербург"