ЦБ РФ может запретить работать с вкладами банкам, не раскрывшим бенефициаров

Банки - участники системы страхования вкладов (ССВ) должны до 27 марта раскрыть информацию о лицах, оказывающих прямое или косвенное влияние на их деятельность.

Как говорится в письме Московского главного территориального управления (МГТУ) ЦБ РФ, с текстом которого агентство "Интерфакс" ознакомили банкиры, опубликовать сведения о бенефициарах банки обязаны на своем сайте либо на сайте Банка России не позднее 27 марта.

Ранее сообщалось, что ЦБ обязал участников ССВ с 27 декабря 2009 года раскрывать сведения о собственниках. При этом банки должны предоставлять сведения об акционерах, владеющих более 1% голосов. Кроме того, кредитные организации должны предоставлять сведения о структуре собственности юридических лиц - акционеров банка вплоть до конечных собственников, то есть должна указываться вся цепочка взаимосвязей от акционера до бенефициара.

Для публикации этих данных ЦБ дал банкам три месяца. "В противном случае банк в соответствии с частью 3 статьи 48 ФЗ "О страховании вкладов физических лиц" будет признан не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов с применением Банком России мер воздействия, предусмотренных указанной статьей", - говорится в письме МГТУ.

Эта часть указанной статьи закона обязывает Банк России запрещать нарушителям привлекать во вклады денежные средства физических лиц, открывать и вести их счета. Кроме того, ЦБ РФ обязан направлять требования о предоставлении указанными банками ходатайств о прекращении права на работу с вкладами.

Согласно последним данным Банка России, на сайте регулятора сведения о бенефициарах опубликовал 231 банк.

Крупнейшие российские банки сделали выбор в пользу собственных сайтов. Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и другие крупные кредитные организации раскрыли информацию о собственниках именно на своих официальных интернет-страницах.

Источник: finmarket