Промсвязьбанк подвел предварительные неконсолидированные финансовые итоги за 2009 год по РСБУ

По данным предварительного бухгалтерского баланса (публикуемая форма) по российским стандартам бухгалтерского учета (РСБУ) до учета событий после отчетной даты активы Промсвязьбанка по состоянию на 1 января 2010 года составили 463,3 млрд руб., увеличившись за год на 4%. Прирост активов стал результатом расширения базы фондирования в 4 квартале 2009 года на фоне избыточной ликвидности в экономике. В частности, средства клиентов – юридических лиц за 4 квартал увеличились на 43 млрд руб., а средства клиентов – физических лиц продемонстрировали приток в размере 17 млрд руб.

Портфель ценных бумаг (включая торговые ценные бумаги, ценные бумаги в наличии для продажи и удерживаемые до погашения) на 1 января 2010 года составил 45,9 млрд руб., увеличившись более чем в 2 раза по сравнению с началом года, и достиг 10% от активов. В нём преобладают корпоративные облигации эмитентов, ценные бумаги которых входят в ломбардный список Банка России. Около 30% портфеля сформированы за счет вложений в государственные и муниципальные ценные бумаги, а также облигации Банка России. Вложения Промсвязьбанка в акции незначительны.

Совокупный кредитный портфель (без учета межбанковских кредитов) за 2009 год сократился на 6% или на 19,2 млрд руб. Около 60% этого сокращения пришлось на снижение кредитов, выданных физическим лицам, обусловленное закрытием в конце 2008 года ряда программ розничного кредитования. Снижение кредитования юридических лиц в целом за 2009 год составило всего порядка 3%, причём в 4 квартале его уже не наблюдалось. Чистая ссудная задолженность на 1 января 2010 года составила 254 млрд руб. или 55% от активов.

Средства клиентов (некредитных организаций) составили 310,6 млрд руб., а их доля в совокупных обязательствах банка возросла на 8 п.п. до 72%. Рост средств клиентов за 2009 год составил 17%, включая 3%-ное увеличение средств юридических лиц. Устойчивую положительную динамику в течение всего 2009 года показывали средства физических лиц, которые увеличились за год на 84% и по состоянию на 1 января 2010 года достигли 87,7 млрд руб. Согласно данным «РБК.рейтинг» на 1 октября 2009 года Промсвязьбанк занимал 8-ое место в РФ по объёму депозитов физических лиц.

Средства, полученные от Банка России, сократились с начала 2009 года на 89% до 5,8 млрд руб. Основное сокращение произошло еще в 1 квартале, когда Промсвязьбанк погасил все беззалоговые кредиты, полученные им в конце 2008 года. По состоянию на 1 января 2010 года на балансе Промсвязьбанка нет ни одного кредита от Банка России и иных органов власти, полученного в рамках антикризисных мер, предпринятых Правительством России в период мирового финансового кризиса.

В течение всего 2009 года показатели ликвидности находились на высоком уровне. Так, на 1 января 2010 года нормативы мгновенной и текущей ликвидности Н2 и Н3 составили, соответственно 54% и 126%, значительно превышая минимально установленные Банком России уровни в 15% и 50%, соответственно. Соотношение кредитов к депозитам составило 82%, снизившись со 109% по состоянию на 1 января 2009 года.

Собственные средства (капитал) банка на 1 января 2010 года составили 45,0 млрд руб., при этом значение норматива достаточности капитала Н1 составило 11,4%. В расчет уровня достаточности капитала были включены субординированные еврооблигации на сумму 200 млн долл. США, выпущенные в 4 квартале 2009 года. Помимо этого в 1 квартале 2010 года будет завершена допэмиссия акций с участием Европейского Банка Реконструкции и Развития (ЕБРР) и Коммерцбанк Аусландсбанкен Холдинг АГ, в результате которой капитал 1 уровня планируется увеличить еще на 5,4 млрд рублей. Если бы это увеличение уставного капитала вошло в расчет на 1 января 2010 года, то значение норматива достаточности капитала Н1 составило бы 12,4%.

В течение всего 2009 года банк демонстрировал хорошие результаты операционной деятельности (средняя ежемесячная операционная прибыль до налога на прибыль и резервов составляла порядка 1,5 млрд руб.) и осуществлял жесткий контроль над операционными издержками. Операционные доходы за 2009 года выросли на 10% по сравнению с показателем прошлого года, в их структуре хороший рост показали чистые комиссионные доходы, увеличившиеся на 68%. При этом доля чистого комиссионного дохода в операционных доходах увеличилась с 20% до 30%. Административные расходы ежеквартально сокращались: с 4,1 млрд руб. в 1 квартале до 3,5 млрд руб. в 4 квартале. В результате показатель соотношения расходов к доходам по данным отчетности по РСБУ за 2009 год снизился с 50,2% до 43,3%.

По предварительным подсчетам в 4 квартале Промсвязьбанк получил прибыль в размере 79 млн руб., однако в целом за год убыток банка составил 1,8 млрд руб. против прибыли в размере 354 млн руб. за 2008 год. Это было вызвано увеличением резервов на возможные потери по ссудам (РВПС) в соответствии с требованиями Банка России (Инструкции № 254-П). По состоянию на 1 января 2010 года РВПС достигли 12,1% от совокупного кредитного портфеля банка (без учета межбанковских кредитов), что на 5,9 п.п. выше, чем на начало 2009 года. В абсолютных величинах расходы на досоздание резервов в 2009 году достигли 18,9 млрд руб. против 12,5 млрд руб. в 2008 году.

Источник: Промсвязьбанк