Утверждены правила рассмотрения предложений банков об участии в процедуре повышения капитализации

Правительство РФ утвердило правила направления банками предложения об участии в процедуре повышения капитализации и принятия решения об удовлетворении /отказе в удовлетворении/ предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации.

Постановление от 29 октября N853 об утверждении правил подписано в соответствии с федеральным законом "Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков". Текст постановления размещен на сайте правительства.

Тем же документом утверждена форма договора мены привилегированных акций банка на облигации федерального займа /ОФЗ/.

Установлено, что Министерство финансов РФ заключает до 31 декабря 2010 г включительно с банками договоры мены привилегированных акций, размещаемых этими банками в рамках участия в процедуре повышения капитализации, на облигации федерального займа.

Минфин РФ является уполномоченным федеральным органом исполнительной власти, которому банк в соответствии с частью 3 статьи 9 федерального закона "Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков" представляет список акционеров - владельцев обыкновенных акций банка.

Размещение привилегированных акций в рамках процедуры повышения капитализации может быть осуществлено банком, соответствующим следующим требованиям:

а/ наличие у банка на 1 июля 2009 г рейтинга долгосрочной кредитоспособности, присвоенного как минимум одним из указанных рейтинговых агентств, на уровне не ниже следующих минимальных значений:

Fitch Ratings /международная шкала, долгосрочный кредитный рейтинг в иностранной валюте/ - B-;

Standard & Poor’s /международная шкала, долгосрочный кредитный рейтинг в иностранной валюте/ - B-;

Moody’s Investors Service /международная шкала, долгосрочный рейтинг банковских депозитов в иностранной валюте/ - B3;

Fitch Ratings /национальная шкала/ - BBB-/rus/;

Standard & Poor’s /национальная шкала/ - ruBBB-;

Moody’s Interfax Rating Agency - Baa3.ru;

рейтинговое агентство "Эксперт РА" - B++;

рейтинговое агентство "Национальное рейтинговое агентство" /индивидуальный кредитный рейтинг/ - BBB-;

рейтинговое агентство "RusRating" - BBB-;

рейтинговое агентство "AK&M" - B++;

б/ размер активов банка, определенный в соответствии с порядком, установленным Центральным банком РФ для публикуемой отчетности, на 1 июля 2009 г составляет не ниже 30 млрд руб;

в/ значение достаточности собственных средств банка на последнюю отчетную дату до направления предложения об участии в процедуре повышения капитализации составляет не менее 10 проц;

г/ Центральным банком РФ в отношении банка не введен запрет на осуществление отдельных банковских операций, и /или/ отсутствуют установленные ЦБ РФ ограничения на величину процентной ставки, которую банк определяет в договорах банковского вклада;

д/ в отношении банка не осуществляются меры по предупреждению банкротства в соответствии с федеральными законами "О несостоятельности /банкротстве/ кредитных организаций" и "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года".

Банк, принявший решение об участии в процедуре повышения капитализации, направляет в Министерство финансов РФ и в Центральный банк РФ:

- предложение об участии в процедуре повышения капитализации по установленной форме;

- бизнес-план, составленный в соответствии с нормативным правовым актом ЦБ РФ о бизнес-планах кредитных организаций /за исключением норм о порядке утверждения бизнес-планов кредитных организаций/, содержащий предложение об общем количестве облигаций федерального займа, обмениваемых на привилегированные акции банка, а также прогноз динамики основных показателей деятельности банка, включая показатели кредитного портфеля банка, до 31 декабря 2011 г в связи с предлагаемым повышением капитализации, утвержденный решением совета директоров /наблюдательного совета/ банка;

- документы, подтверждающие принятое соответствующим органом управления банка решение об отмене премиальных и бонусных выплат высшему менеджменту банка в случае невыплаты Российской Федерации дивидендов по привилегированным акциям, размещенным в рамках процедуры повышения капитализации.

Рассмотрение бизнес-плана осуществляется в течение 15 рабочих дней со дня поступления предложения об участии в процедуре повышения капитализации экспертной группой, создаваемой Министерством финансов РФ.

В ходе рассмотрения бизнес-плана Министерство финансов РФ по предложению экспертной группы вправе направлять в банк предложения о внесении в бизнес-план изменений, касающихся увеличения кредитного портфеля банка и /или/ снижения предложенного размера государственной поддержки банка. В этом случае исчисление предельного срока рассмотрения бизнес-плана, приостанавливается до даты представления банком в Минфин РФ изменений, которые вносятся в бизнес-план. Изменения должны быть утверждены решением совета директоров /наблюдательного совета/ банка.

В случае если по истечении 30 календарных дней со дня направления в банк предложения о внесении изменений в бизнес-план в Министерство финансов РФ не представлены указанные изменения, утвержденные решением совета директоров /наблюдательного совета/ банка, Минфин прекращает дальнейшее рассмотрение предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации.

Решение об обоснованности предложенного банком размера государственной поддержки принимается экспертной группой в случае, если в ходе рассмотрения бизнес-плана будут установлены: обоснованность значений показателей и допущений, использованных при расчете показателей деятельности банка; соответствие величины и динамики показателей деятельности банка /значение достаточности собственных средств, показатели кредитного портфеля, оценка необходимых резервов и других показателей/ предложенному банком размеру государственной поддержки.

Решение об удовлетворении предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации принимается Министерством финансов РФ в случае одновременного выполнения следующих условий:

а/ соответствующим органом управления банка принято решение об отмене премиальных и бонусных выплат высшему менеджменту банка в случае невыплаты Российской Федерации дивидендов по привилегированным акциям, размещенным в рамках процедуры повышения капитализации;

б/ у банка отсутствует просроченная /неурегулированная/ задолженность по денежным обязательствам перед Российской Федерацией, а также по обязательным платежам в бюджетную систему РФ;

в/ в соответствии с представленной Центральным банком РФ информацией банк соответствует требованиям, установленным в настоящих правилах;

г/ экспертной группой принято решение об обоснованности предложенного банком размера государственной поддержки.

Решение об удовлетворении или об отказе в удовлетворении предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации принимается Министерством финансов РФ в течение 10 рабочих дней со дня вынесения экспертной группой решения об обоснованности или необоснованности предложенного банком размера государственной поддержки.

При прочих равных условиях решение об удовлетворении предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации выносится в пользу банка, бизнес-планом которого предусмотрено приобретение облигаций российских эмитентов или увеличение кредитного портфеля банка за счет выдачи кредитов организациям на осуществление основной производственной деятельности и капитальные вложения, на погашение кредитов и облигационных займов указанных организаций, привлеченных ранее на осуществление основной производственной деятельности и капитальные вложения, и кредитов физическим лицам.

Минфин РФ приостанавливает принятие решений об удовлетворении предложений банков об участии в процедуре повышения капитализации в случае, если общее количество облигаций федерального займа, обмениваемых на привилегированные акции банка, предусмотренное очередным предложением банка об участии в процедуре повышения капитализации, с учетом ранее принятых решений об удовлетворении предложений об участии в процедуре повышения капитализации превысит объем эмиссии ОФЗ со сроком погашения не позднее 31 декабря 2019 г и выплатой купонного дохода один раз в год, установленный федеральным законом о федеральном бюджете на соответствующий год и на плановый период в целях проведения обмена указанных ОФЗ на привилегированные акции кредитных организаций в установленном порядке.

Минфин РФ возобновляет принятие решений об удовлетворении предложений банков об участии в процедуре повышения капитализации с даты увеличения ОФЗ со сроком погашения не позднее 31 декабря 2019 г и выплатой купонного дохода один раз в год, установленного федеральным законом о федеральном бюджете на соответствующий год и на плановый период в целях проведения обмена указанных ОФЗ на привилегированные акции кредитных организаций, если соответствующие предложения банков об участии в процедуре повышения капитализации не отозваны до указанной даты.

В решении Минфина РФ об удовлетворении предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации должны быть указаны: полное фирменное наименование банка с указанием его места нахождения и идентификационного номера налогоплательщика, номер лицензии на осуществление банковской деятельности; количество и общая номинальная стоимость привилегированных акций банка, количество и общая номинальная стоимость облигаций федерального займа, подлежащих обмену в рамках процедуры повышения капитализации банка.

Количество привилегированных акций банка, подлежащих обмену в рамках процедуры повышения капитализации банка, определяется путем деления общей номинальной стоимости облигаций федерального займа, подлежащих обмену в рамках процедуры повышения капитализации банка, на номинальную стоимость одной привилегированной акции банка. В случае если в результате деления образуется дробное количество привилегированных акций, то количество привилегированных акций, подлежащих обмену в рамках процедуры повышения капитализации банка, округляется до целого числа в меньшую сторону.

Минфин РФ в течение двух рабочих дней со дня принятия соответствующего решения в письменной форме информирует Центральный банк РФ и соответствующий банк, подавший предложение об участии в процедуре повышения капитализации.

Минфин РФ рассматривает представленный банком договор мены в течение 5 рабочих дней и в случае отсутствия замечаний подписывает его и направляет один экземпляр договора банку.

Источник: prime-tass