Банк России будет выдавать кредиты под золото

Вчера первый зампред ЦБ Алексей Улюкаев сообщил, что Банк России может в течение двух месяцев принять решение о возможности рефинансирования банков под залог золота. Этого металла, по оценкам экспертов, на балансах у российских банков находится на сумму порядка 30—40 млрд руб. В итоге, считают аналитики, помощь ЦБ вряд ли существенно прибавит ликвидности в банковскую систему, зато может существенно поддержать госбанки — Сбербанк и ВТБ, которые являются самыми активными игроками золотого рынка.

Вчера на форуме в Швейцарии Алексей Улюкаев сообщил, что в течение двух месяцев может быть принято решение о возможности рефинансирования банков под залог золота. «Мы не против. Золото — это хороший актив», — цитирует г-на Улюкаева РИА Новости. По его словам, в течение двух месяцев могут быть внесены соответствующие изменения в действующие нормативные акты, скорее всего речь идет о поправках в положение ЦБ №312 о кредитовании под залог активов. Алексей Улюкаев считает, что спрос на этот инструмент вряд ли будет существенным, однако для некоторых банков, специализирующихся на операциях с золотом, это действительно необходимо.

По оценкам аналитиков банка «Траст», на 1 февраля на счетах «Драгоценные металлы и камни» у банков находилось 41 млрд руб., а в среднем за последние пять месяцев этот показатель составлял 28 млрд руб. «Золота у банков менее процента от активов, и получить существенный объем рефинансирования по этому инструменту не получится — может быть, принесет 2 млрд руб.», — говорит аналитик банка «Траст» Владимир Брагин. Аналитики ИГ «Ренессанс Капитал» также оценивают объем драгметаллов в банковской системе на уровне 1,1—1,2 млрд долл., из которых порядка 75% приходится на долю Сбербанка. Правда, как отметил один из аналитиков крупного банка, золото может учитываться в банках и на внебалансовых счетах, в случае когда банк проводит финансирование золотодобывающих компаний под будущие поставки.

С учетом сокращения со стороны Банка России объемов беззалоговых аукционов расширение перечня залогов выглядит оправданным решением, особенно если учесть ограниченность залоговых активов у банков. «Понятно, что ЦБ продолжает наращивать возможности по рефинансированию банковской системы. Но кредитование под залог золота — это скорее подготовка к возможному супердефициту ликвидности, который может и не наступить», — говорит аналитик ИГ «Ренессанс Капитал» Николай Подгузов.

По словам заместителя генерального директора УРСА Банка Владимира Мехрякова, новый инструмент, как дополнительная возможность привлекать ликвидность, будет безусловно интересен банкам. Однако, по его словам, количество банков, оперирующих золотом, ограниченно — порядка десяти. По мнению Владимира Мехрякова, в российских банках золота находится на сумму порядка 120 млрд руб., при этом подавляющая доля приходится на два банка — Сбербанк и ВТБ.

Банки пополнят капитал за счет субординированных кредитов

Вчера первый зампред ЦБ Алексей Улюкаев сообщил, что Банк России может разрешить банкам включать в капитал первого уровня субординированные кредиты. По словам г-на Улюкаева, речь пока идет о том, что банки смогут формировать только 15% капитала за счет кредитов. «Мы исходим из того, что для России это должны быть 30-летние субординированные кредиты, за счет которых может быть сформировано до 15% капитала первого уровня», — цитирует слова г-на Улюкаева РИА Новости. Напомним, что сейчас субординированные кредиты банки имеют право учитывать в капитале второго уровня. Однако если ЦБ успеет выполнить обещание и примет соответствующие нормативные акты, то банки смогут включать их в капитал первого уровня уже во второй половине этого года. При этом, судя по словам Алексея Улюкаева, привлечь субординированный кредит для пополнения капитала банки смогут и от аффилированных инвесторов. Г-н Улюкаев отметил, что банкам придется пополнять капитал, поскольку у многих из них могут возникнуть проблемы из-за роста проблемной задолженности.

Источник: РБК daily