Кредитный портфель МОРСКОГО Банка в 2010 году увеличился на 75,3% и составил 8 168 млн. рублей

МОРСКОЙ Банк публикует результаты финансовой деятельности по МСФО за 2010 год:

Ключевые результаты:

Рентабельность акционерного капитала (ROAE) составила 23,1% против 16,5% в 2009 году

Рентабельность активов (ROAA) составила 2,4% против 1,8% в 2009 году

Чистая прибыль по МСФО выросла на 64,1% и составила 289 млн. рублей ($9,5 млн.)

Активы увеличились на 67,3% и составили 15 184 млн. рублей ($498,2 млн.)

Кредитный портфель увеличился на 75,3% и составил 8 168 млн. рублей ($268,0 млн.)

Средства клиентов выросли на 90,9% и составили 11 026 млн. рублей ($361,8 млн.)

Собственный капитал вырос на 13,4% и составил 1 334 млн. рублей ($43,8 млн.)

Председатель Правления МОРСКОГО Банка Игорь Дергунов прокомментировал результаты деятельности Банка: «Успешное развитие Банка в 2010 году проявилось в существенном увеличении объема бизнеса при сохранении высокой рентабельности собственного капитала и укреплении инвестиционной привлекательности Банка. На сегодняшний день Банк обладает уникальными и широкими перспективами развития в качестве надежного универсального кредитного учреждения, лидера сегмента обслуживания компаний отрасли водного транспорта. В 2011 году мы планируем увеличение капитала Банка за счет дополнительной эмиссии акций в размере 49,4% от нового уставного капитала стоимостью размещения 1,027 млрд. рублей. С ростом собственного капитала Банк сможет увеличить объемы кредитования и максимальный размер кредита на одного заемщика, что позволит нам более активно выйти на рынок кредитования крупного и среднего бизнеса».

Активы Банка за 2010 год выросли на 67,3%, до 15 184 млн. рублей за счет существенного увеличения средств клиентов. За 2010 год в рэнкинге "Интерфакс-ЦЭА" Банк поднялся по размеру активов на 39 позиций и занял 157-е место.

Кредиты составили 53,8% активов Банка, увеличившись за год на 75,3%, до 8 168 млн. рублей. 43% кредитного портфеля Банка приходится на клиентов «морской» отрасли. Несмотря на отраслевую концентрацию, риски кредитования этих компаний высоко диверсифицированы по сегментам данной отрасли и географии ведения бизнеса в России. Банк выделяет следующие основные 5 сегментов клиентов морской отрасли: Морские и речные перевозки (грузовые и пассажирские), Судостроение, Транспортная инфраструктура (портовое хозяйство, внутренние водные пути, гидротехнические сооружения), Рыбная промышленность (лов рыбы и ее переработка), Сервисные компании в морском бизнесе (лоцманские, бункеровочные, фрахтовые компании, судовые брокеры и агенты, различные государственные предприятия, подведомственные Агентству морского и речного транспорта Минтранса РФ и т.п.).

Около половины выданных кредитов приходится на кредиты, выданные предприятиям малого и среднего бизнеса (МСП), отнесенным к субъектам МСП в соответствии с Федеральным законом № 209-ФЗ, на общую сумму 4 117 млн. рублей. Значительная часть этих заемщиков также относится к отрасли водного транспорта. МОРСКОЙ Банк занял 33 место в рэнкинге, организованном рейтинговым агентством «Эксперт РА», по величине ссудного портфеля МСП по итогам 2010 года.

На долю физических лиц – преимущественно сотрудников корпоративных клиентов - приходится только 3,7% кредитного портфеля.

Доля просроченных кредитов составила на 1 января 2011 года 9,5% против 11,4% по итогам 2009 года. Банк полагает, что итоговые потери по кредитам в ходе реализации процедур по взысканию будут существенно меньше суммы просроченной задолженности. Уровень резервирования на возможные потери составляет 9,1% от размера кредитного портфеля.

Средства клиентов увеличились на 90,9%, до 11 026 млн. рублей, и составили 79,6% обязательств Банка. На срочные вклады и депозиты клиентов приходится 64,6% средств клиентов.

Средства других банков составляют 9,9% обязательств или 1 369 млн. рублей. Банк активно развивает программу кредитования малого бизнеса, привлекая рефинансирование со стороны ОАО «Российский банк развития». Стратегическим направлением деятельности МОРСКОГО Банка является развитие международного сотрудничества. Так, в начале августа 2010 года МОРСКОЙ Банк успешно осуществил первую сделку с привлечением ресурсов от иностранного банка по схеме торгового финансирования импорта в Российскую Федерацию оборудования иностранного производства. Партнером Банка стал Акционерный коммерческий банк «ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК КИТАЯ» (Москва), являющийся дочерней структурой крупнейшего банка Китая Industrial and Commercial Bank of China Ltd., занимающего первую позицию в мире по рыночной капитализации среди банков. Также МОРСКОЙ Банк стал одним из первых Банков, предоставивших своим клиентам и банкам-респондентам возможность осуществлять расчеты в китайских юанях. Первая сделка между МОРСКИМ Банком и АКБ «ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК КИТАЯ» (г. Москва) по покупке китайских юаней состоялась в ноябре 2010 года.

Субординированные займы составили 3,5% обязательств Банка, или 485 млн. рублей.

Собственный капитал Банка по МСФО увеличился на 13,4%, до 1 334 млн. рублей.

Собственный капитал по методике Банка России составил 1 673 млн. рублей. Норматив достаточности капитала (Н1) по состоянию на 1 января 2011 года составил 11,8%. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Центрального банка РФ 29 октября 2010 года зарегистрировал Решение о дополнительном выпуске обыкновенных именных акций МОРСКОГО Банка стоимостью размещения 1 027 млн. рублей, что при полном размещении составит 49,4% от нового уставного капитала. Полученные в ходе эмиссии средства будут направлены на развитие и рост бизнеса, реализацию проектов, связанных с отраслью морского и речного транспорта.

Чистая прибыль Банка выросла на 64,1%, до 289 млн. рублей. Главным фактором роста прибыли в условиях сокращения процентной маржи стало успешное наращивание объемов бизнеса и эффективный контроль за расходами.

Чистый процентный доход (за вычетом резервов на возможные потери) вырос на 69,2% и составил 571 млн. рублей. Процентная маржа (до создания резервов) остается на высоком уровне – 6,7% (8,7% по отношению к средней за период величине работающих активов).

Операционные расходы Банка увеличились на 25% до 419 млн. рублей под влиянием инвестиций в инфраструктуру. В 2010 году Банк открыл операционный офис Владивостокского филиала в г. Находка и активно развивал ранее созданные подразделения в крупнейших портовых городах России.

Коэффициент соотношения операционных расходов и операционных доходов (Cost-to-income Ratio) в 2010 незначительно увеличился - с 37,7% до 39,2% - но остается на низком по сравнению с прочими российскими банками уровне.

Рентабельность активов (ROАA) Банка в 2010 году составила 2,4% по сравнению с 1,8% годом ранее.

Рентабельность акционерного капитала (ROАE) составила 23,1% против 16,5% в 2009 году.

МОРСКОЙ Банк – один из старейших банков России (основан 29 марта 1989 года, лицензия №77), занимает 157-е место в списке крупнейших банков России «Интерфакс-ЦЭА». Банк специализируется на обслуживании клиентов из сферы морского и речного транспорта, транспортной инфраструктуры и государственного регулирования морской отрасли. Региональная сеть Банка покрывает все ключевые географические пункты концентрации клиентов стратегического сегмента: Санкт-Петербург, Новороссийск, Владивосток, Калининград, Мурманск, Волгоград, Находка. Банк контролируется Сергеем Генераловым – инвестором с богатой историей успешных бизнес-проектов, в том числе в банковской и транспортной отраслях.