Финансовая пирамида

8 признаков финансовой пирамиды

1. Анонимность

Основным признаком финансовой пирамиды является анонимность организаторов и координаторов компании. Как правило, подобные фирмы неизвестны на рынке, поэтому следует хорошо подумать, стоит ли отдавать деньги сомнительной компании, да еще скрывающей информацию о своем топ-менеджменте.

2. Высокие проценты

Обещания заоблачных процентов, превышающих 20% годовых, уже являются подозрительными. Обратите внимание, что большинство надежных банков предлагают вклады с относительно небольшими процентами, поскольку высокие ставки для них невыгодны. По словам представителей Центробанка России, ставки по вкладам, превышающие 11% в большинстве случаев являются небезопасными.

А теперь подумайте, стоит ли доверять свои деньги сомнительной компании, обещающей проценты «по потолкам».

3. Отсутствие лицензии

Вы попросили компанию предъявить лицензию, а вам отвечают, что для их деятельности такой документ не требуется? Не тратьте на эту фирму время, и уж тем более, деньги.

4. Обязательные взносы

Должны насторожить компании, для участия в которых требуется специальный взнос. Как правило, эта сумма небольшая, а делается это с целью привлечения как можно больше людей. Признаком пирамиды можно назвать и ситуацию, когда вам говорят, что размер прибыли напрямую зависит от количества привлеченных непосредственно вами участников.

5. Сомнительные доходы

Сотрудники финансовых пирамид уверяют, что высокие доходы обусловлены сверхприбылью от какого-то современного инвестирования? Попросите рассказать об этих «суперинвестициях» поподробнее, например, спросите, в каких же проектах участвует организация, в результате чего получает баснословные деньги. От компаний, которые не в состоянии адекватно объяснить, откуда они получают сверхприбыль, лучше всего держаться подальше.

6. Психологические приемы

Ни для кого не секрет, что «фараоны» финансовых пирамид в своей деятельности используют психологические приемы. Если вам говорят: «Только сегодня можно заключить контракт на 50-процентный вклад» или «Вложи миллион, получи бейсболку в подарок», смело разворачивайтесь и уходите — перед вами пирамида.

7. Отсутствие обязательств

В договорах финансовых пирамид не говорится ничего об обязательствах компании. Читать соглашение нужно максимально внимательно, чаще всего серые организации вскользь прописывают о том, что в случае краха фирмы, вкладчики остаются ни с чем. Таким образом организаторы пирамид пытаются защитить себя от проблем с законом — ведь они предупреждали своих клиентов.

8. Неразглашение коммерческой тайны

Насторожить должно и то, что сотрудники компании, который вы планируете доверить деньги, требуют с вас подписку о неразглашении условий договора и деятельности организации.

Если примут поправки к УК, за такие признания будут привлекать к уголовной ответственности. Поэтому признаки финансовой пирамиды может быть имеет смысл как-то законодательно закрепить.

Создатель финансовой пирамиды, похитивший 53 млн руб, осужден в Тюмени

В ноябре 2007 года подозреваемый Александр Васюта зарегистрировал в Тюмени ООО «Тренд». Его целью было завладеть деньгами граждан под видом предпринимательской деятельности.

Он разместил в средствах массовой информации рекламу о привлечении денежных средств в рублях и валюте под высокие проценты — до 48% годовых. Граждане заключали с обществом договоры и вносили денежные средства в размере от 25 тысяч рублей до 177 тысяч евро. Для прикрытия своих финансовых махинаций Васюта сначала выплачивал проценты за пользование денежными средствами, а потом прекратил.

От его действий пострадало 38 человек. Всего у них было похищено более 53 миллионов рублей.

Суд приговорил Васюту к трем годам колонии общего режима. Кроме того, суд удовлетворил иски потерпевших о взыскании с него ущерба.

А вот про Ульяновского Мавроди. Вступил в силу приговор по делу управляющего ульяновского фонда взаимного кредитования Евгения Нефедова, признанного виновным в организации финансовой пирамиды и обмане более 130 человек, сообщила в понедельник областная прокуратура.

«Как установлено, весной 2007 года ранее судимый за мошенничество 54-летний Нефедов организовал с использованием средств массовой информации рекламную компанию для привлечения финансов граждан — потенциальных займодавцев, обещая высокие проценты доходности (от 24 до 36)», — говорится в сообщении.

Нефедов учредил ООО «Холдинг ФВК-Траст» и начал оформлять фиктивные инвестиционные договоры и свидетельства о размещении денежных средств. Он гарантировал сохранность вкладов имуществом восьми структурных подразделений холдинга, зная, что эти подразделения не имели активов, достаточных для исполнения обязательств организаций перед заемщиками.

«С марта 2007 по ноябрь 2008 года от данных преступных действий пострадали более 130 жителей Ульяновской области, которым был причинен имущественный ущерб в размере свыше 13 миллионов рублей», — отметила прокуратура.

На основании доказательств, представленных прокуратурой Ленинского района Ульяновска, суд признал Нефедова виновным в мошенничестве, совершенном с использованием служебного положения в особо крупном размере, и приговорил к 4,5 годам колонии строгого режима со штрафом в 200 тысяч рублей.