Кредит, как сплособ отмыть деньги

Слышала, что есть такая схема. Вы берете кредит (официально подтвержденный источник денег)И все. Из каких денег вы отдаете кредит до последнего времени никого не волновало..
Сейчас собираются ввести проверку, но я не очень понимаю как и что тут можно проверить