НовостиБанки КалининградаКурсы валютПресс-релизыРейтинг банковСтатьиВакансии банковФорумКредитные организации
Вход для пользователей
Сейчас на сайте
Сейчас на сайте 0 пользователей и 16 гостей.

Чистая прибыль Райффайзенбанка выросла на 14% до 11 млрд рублей за 1 квартал 2020 года по МСФО

19.05.2020 - 18:10
Чистая прибыль Райффайзенбанка выросла на 14% до 11 млрд рублей за 1 квартал 2020 года по МСФО

Райффайзенбанк объявляет финансовые результаты за 1 квартал 2020 года. Все показатели приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) и могут отличаться от данных по России в финансовом отчете Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) в связи с разницей, возникающей при консолидации и пересчете показателей в евро.

· Рост чистой прибыли составил 14.0% до 11 009 млн руб. по итогам 1 квартала 2020 года по сравнению с 1 кварталом 2019 года

· Чистый процентный доход вырос на 15.7% до 15 409 млн. руб. по сравнению с 1 кварталом 2019

· Рост чистого комиссионного дохода составил 9.8% до 4 619 млн руб.

· Высокие показатели рентабельности: ROE после налогов составил 24.18%.

· Рост кредитного портфеля: кредитный портфель до вычета резервов показал рост на 8.3% по итогам 1 квартала 2020 года. Розничный кредитный портфель показал рост на 3.2% до 320 564 млн руб., крупный корпоративный бизнес вырос на +13.8% до 440 578 млн руб., средний бизнес показал рост на +2.1% до 78 848 млн руб., рост малого и микробизнеса составил +4.5% до 28 581 млн руб., по сравнению с началом года.

· Средства клиентов на 31.03.2020 составили 1 117 878 млн руб., увеличившись на 17.0% по сравнению с 2019 годом, рост средств на счетах и депозитах юридических лиц составил 20.8% до 572 992 млн руб., рост средств на счетах и депозитах физических лиц составил 13.3% до 544 885 млн руб.

«Райффайзенбанк продемонстрировал высокие финансовые результаты в первом квартале, несмотря на внешнюю турбулентность. Чистая прибыль банка выросла на 14%, показатель рентабельности капитала ROE остается на уровне прошлого года – свыше 24%. Показатель операционной эффективности cost-to-income ratio также улучшился, снизившись до 36,9%. Мы зафиксировали значительный рост в средствах клиентов, что вновь подтверждает статус самого надежного российского банка. – прокомментировал Герт Хебенштрайт, финансовый директор Райффайзенбанка. - Мы подошли к периоду нестабильности максимально подготовленными как с технической, так и с финансовой сторон. У нас большой запас прочности, норматив достаточности капитала Н1 по итогам марта превысил 14%, сейчас этот показатель еще выше. Успешная цифровая трансформация позволила нам еще до начала карантина перевести большую часть сотрудников на удаленную работу. Вкупе это дало нам возможность в такой непростой период снизить риски для здоровья наших сотрудников, в полной мере обслуживать действующих клиентов и привлекать новых. Мы продолжаем запускать новые продукты, которые делают легче финансовую сторону жизни наших клиентов».

ОБЗОР ОСНОВНЫХ ФИНАНСОВЫХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ:

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

1 квартал 2020,

млн рублей

1 квартал 2019,

млн рублей

изменение,%

Чистый процентный доход до вычета резервов под обесценение кредитного портфеля

15 409

13 321

15.7%

Расходы на досоздание резервов

-1 967

-342

>100%

Чистые комиссионные доходы

4 619

4 207

9.8%

Торговый результат

3 993

2 568

55.5%

Административные и прочие операционные расходы

-8 924

-7 953

12.2%

Прибыль до налогообложения

13 957

12 286

13.6%

Чистая прибыль

11 009

9 656

14.0%

Соотношение расходов и доходов

36.9%

38.8%

-1.9 п.п.

ROE до налогообложения

30.7%

33.4%

-2.7 p.p.

ROE после налогообложения

24.2%

26.3%

-2.1 p.p.

За 1 квартал 2020 года прибыль до налогообложения увеличилась на 13.6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составила 13 957 млн руб. Чистая прибыль банка достигла 11 009 млн руб. (+14.0% по сравнению с 1 кварталом 2019 года). Основными факторами роста прибыли стали: рост торгового результата, рост чистого процентного дохода, а также рост чистого комиссионного дохода.

Показатели рентабельности капитала (ROE до и после налогообложения) банка составили 30.7% и 24.2% соответственно по итогам 2019 года, снизившись на 2.7 и 2.1 процентных пункта относительно аналогичного периода прошлого года.

В течение 1 квартала 2020 года банк досоздал резервы на возможные потери по ссудам в размере 1 967 млн руб в связи с текущей макроэкономической ситуацией. Стоимость риска по итогам 1 квартала 2020 г. составила 1.0% в годовом выражении.

Чистые комиссионные доходы увеличились на 9.8% до 4 619 млн руб. благодаря росту комиссионных доходов за комиссии по расчетным операциям, операциям доверительного управления, а также документарным операциям и гарантиям.

Чистый процентный доход до вычета расходов на создание резервов под обесценение продемонстрировал рост на 15.7% по сравнению с 1 кварталом 2019 года и составил 15 409 млн руб. Положительное влияние на динамику чистого процентного дохода оказал рост процентных доходов по ценным бумагам и кредитному портфелю за счет увеличения объемов бизнеса, а также снижение процентных расходов по деривативам.

Торговый результат[1] по итогам 1 квартала 2020 года составил 3 993 млн руб., увеличившись на 55.5% относительно показателя за аналогичный период 2019 года за счет роста нереализованного дохода по операциям с производными финансовыми инструментами, а также доходов от продажи инвестиционных ценных бумаг.

Операционный доход банка до вычета резервов под обесценение[2] по итогам 1 квартала 2020 года составил 24 170 млн руб., увеличившись на 17.9% по сравнению с 1 кварталом 2019 года, на фоне роста чистого процентного и чистого комиссионного дохода, а также торгового результата.

Операционные расходы увеличились на 12.2% и составили 8 924 млн руб. за счет роста расходов на содержание персонала, а также расходов на ИТ-услуги, рекламу и маркетинг. Соотношение затрат и доходов (CIR) находилось на низком уровне: по итогам 1 квартала 2020 года показатель CIR составил 36.9%.

ОТЧЕТ О ФИНАНСОВОМ ПОЛОЖЕНИИ

31.03.2020,

млн рублей

31.12.2019,

млн рублей

изменение,%

Активы

1 441 833

1 273 587

13.2%

Кредиты и авансы клиентам до вычета резервов:

868 571

802 335

8.3%

розничным клиентам

320 564

310 710

3.2%

малому и микро бизнесу

28 581

27 362

4.5%

среднему бизнесу

78 848

77 213

2.1%

крупному бизнесу

440 578

387 050

13.8%

Средства клиентов

1 117 878

955 082

17.0%

Средства, полученные от материнского банка

41 044

32 701

25.5%

Собственные средства

187 529

176 671

6.1%

Общая достаточность капитала по Базель III

26.62%

27.09%

+3.29 п.п.

Доля ликвидных активов по состоянию на конец 1 квартала 2020 года составила 34.9%. Нормативы ликвидности ЦБ перевыполняются с запасом: Н2 на 01.04.2020 составил 73.48% (при регуляторном минимуме 15%), Н3 на аналогичную дату равнялся 123.59% (при регуляторном минимуме в 50%), Н4 составил 49.17% (при регуляторном максимуме в 120%).

Кредитный портфель до вычета резервов увеличился по итогам 1 квартала 2020 года на 8.3% и составил 868 571 млн руб. Положительная динамика связана с ростом кредитного портфеля в следующих сегментах: крупный бизнес (+13.8% до 440 578 млн руб.), малый и микро-бизнес (+4.5% до 28 581 млн руб.), средний бизнес (+2.1% до 78 848 млн руб.), розничные клиенты (+3.2% до 320 564 млн руб.). Основным драйвером роста розничного кредитного портфеля стал ипотечный портфель, увеличившийся за 1 квартал 2020 года на 5.2% до 148 734 млн руб.

Доля обесцененных кредитов в суммарном кредитном портфеле банка составила 2.8% по итогам 1 квартала 2020 года. Доля просроченных кредитов (сроком более 90 дней) составила 1.5% от кредитного портфеля до вычета резервов.

Средства клиентов на 31.03.2020 показали рост на 17.0% по сравнению с концом 2019 года и составили 1 117 878 млн руб. Средства физических лиц показали рост на 13.3%, благодаря росту текущих счетов физических лиц на 20.0% до 435 758 млн руб. Доля текущих счетов в структуре средств физических лиц составила 80.0%.

Средства юридических лиц увеличились на 20.8% до 572 992 млн руб. по сравнению с концом 2019 года, при этом росли как текущие счета (+27.0% до 291 158 млн руб.), так и срочные депозиты юридических лиц (+26.3% до 274 238 млн. руб).

Соотношение кредитов и депозитов (loan-to-deposit ratio) на 31.03.2020 составило 77.7%.

Срочные заемные средства, полученные от материнского банка увеличились в 1 квартале 2020 года на 25.5% по сравнению с концом 2019 года в результате влияния валютного эффекта и составили 41 044 млн руб.

Собственные средства банка в 1 квартале 2020 года увеличились на 6.1% по сравнению с концом 2019 года и составили 187 529 млн руб. за счет полученной по итогам 1 квартала 2020 года чистой прибыли.

Коэффициенты достаточности капитала Н 1.1. и Н 1.2.[3] по состоянию на 1 апреля 2020 года составили 10.94% и 11.67% соответственно (при нормативных минимумах 4.5% и 6.0%). Коэффициент Н 1.0 составил 14.36% на аналогичную дату (при нормативном минимуме 8.0%). Общая достаточность капитала по Базель III на 31.03.2020 составила 26.62% при минимальном значении норматива 8.0%.

Райффайзенбанк является дочерней структурой Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Райффайзенбанк – один из самых надежных российских банков, который создает финансовые решения для частных и корпоративных клиентов, резидентов и нерезидентов Российской Федерации. Согласно данным «Интерфакс-ЦЭА», Райффайзенбанк занимает 10-е место по размеру активов по итогам 1 квартала 2020 года, 7-е по объему средств частных лиц и 10-е по объему кредитов для частных лиц. По данным журнала Forbes, Райффайзенбанк признан самым надежным банком в России в 2020 году.

Райффайзен Банк Интернациональ АГ является ведущим корпоративным и инвестиционным банком на финансовых рынках Австрии и в странах Центральной и Восточной Европы. В Центральной и Восточной Европе Райффайзен Банк Интернациональ представлен на 13 рынках и предоставляет широкий спектр финансовых услуг, включая лизинг, управление активами и сопровождение сделок по слиянию и поглощению. Более чем 47 000 сотрудников обслуживают 16,8 млн клиентов более чем в 2 000 подразделениях, основная часть которых расположена в странах Центральной и Восточной Европы. Акции Райффайзен Банк Интернациональ зарегистрированы на Венской фондовой бирже.

Райффайзенбанк - каталог банков Калининграда
Отзывы